Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) Politikası
İşbu Politika (bundan sonra "Politika"), swaplab.co alan adı üzerinden sunulan gözetimsiz (non-custodial) kripto varlık swap arayüzü (bundan sonra "Hizmet" veya "Platform") kapsamında suç gelirlerinin aklanması (AML) ve terörün finansmanı (CTF) risklerine ilişkin yaklaşımı açıklar. Politika, Kullanım Koşulları, Risk Bildirimi ve Gizlilik Politikası ile birlikte değerlendirilir.
1. SwapLab'ın niteliği ve sınırı
SwapLab; kripto varlıkları saklamayan, fiat para tahsil veya iade etmeyen, kullanıcı hesabı tutmayan teknik bir arayüzdür. Bu yapısı gereği SwapLab kendisi; kimlik doğrulaması (KYC), müşteri tanıma, işlem izleme, yaptırım taraması veya fon dondurma işlemi yürütmez. İşlem talimatları, swap'ı fiilen gerçekleştiren üçüncü taraf likidite sağlayıcısına iletilir; varlık akışı Kullanıcı'nın cüzdanı ile bu sağlayıcı arasında gerçekleşir.
2. AML/KYC kontrollerini kim uygular?
Swap işlemine ilişkin AML/KYC ve yaptırım kontrolleri, işlemin yürütüldüğü üçüncü taraf likidite sağlayıcısı tarafından, kendi bağımsız politikaları kapsamında uygulanır. Bu sağlayıcılar yaygın olarak risk bazlı bir yaklaşım benimser:
- Kripto-kripto swap'lar kural olarak kayıt veya kimlik istenmeden yürütülür;
- Ancak işlem tutarı olağandışı büyükse veya otomatik risk sistemi işlemi şüpheli olarak işaretlerse, sağlayıcı işlemi beklemeye alabilir, kimlik doğrulaması (genellikle bağımsız bir kimlik doğrulama sağlayıcısı aracılığıyla) talep edebilir veya yaptırımlı ya da suç kaynaklı olduğu tespit edilen fonları dondurabilir.
SwapLab, bu kontrollerin sonucunu Kullanıcı'ya yansıtır; işlemin tarafı olmadığı için sürece doğrudan müdahale yetkisi yoktur.
3. Yasaklı kullanım — Kullanıcı taahhüdü
Kullanıcı, Platform'u aşağıdaki amaçlarla kullanmayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder: suç gelirlerinin aklanması, terörün finansmanı, dolandırıcılık, yaptırımların ihlali veya başka herhangi bir yasadışı amaç. Kullanıcı ayrıca; ulusal veya uluslararası yaptırım listelerinde (örneğin OFAC, Avrupa Birliği, Birleşmiş Milletler) yer almadığını ve yaptırım uygulanan bir ülke, kişi ya da kuruluş adına işlem başlatmadığını beyan eder.
4. Yaptırımlar ve yargı bölgesi kısıtlamaları
Likidite sağlayıcısı, belirli yargı bölgelerini veya yaptırımlı tarafları işlemden hariç tutabilir. Kullanıcı, bulunduğu yargı bölgesinde kripto varlık işlemlerinin hukuka uygunluğundan ve kendisine uygulanabilecek kısıtlamalardan münhasıran kendisi sorumludur.
5. Şüpheli işlem ve fon kaynağı
Sağlayıcının otomatik izleme sistemi bir işlemi riskli bulması hâlinde; işlem askıya alınabilir, Kullanıcı'dan açıklama veya fon kaynağına ilişkin belge istenebilir ve durum bireysel olarak değerlendirilir. Bu değerlendirme ve buna bağlı kararlar sağlayıcı tarafında yürütülür.
6. Yetkili mercilere uyum
SwapLab; yürürlükteki mevzuat çerçevesinde, yetkili bir kamu merciinin usulüne uygun ve yasal talebi üzerine, mevzuatın öngördüğü sınırlar içinde işbirliği yapar. SwapLab, elinde bulunan sınırlı teknik kayıtlar dışında kişisel veri tutmaz; işlenen verilerin kapsamı için Gizlilik Politikası esas alınır.
7. Mevzuat çerçevesi
Türkiye'de suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi, başta 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun olmak üzere MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri kapsamındadır. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları 1 Mayıs 2021 tarihinden itibaren MASAK nezdinde yükümlü kurumlar arasında sayılmıştır. Uluslararası düzeyde, kripto varlık işlemlerine ilişkin kara para aklamayı önleme standartları FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tavsiyeleri çerçevesinde gelişmektedir.
8. Kullanıcının yükümlülükleri
Kullanıcı; sağladığı bilgilerin doğru olduğunu, kimlik doğrulaması istenen hâllerde sağlayıcının sürecine uyacağını ve Platform'u hukuka aykırı hiçbir amaçla kullanmayacağını taahhüt eder. Bu yükümlülüklere aykırılık hâlinde işlemler sağlayıcı tarafından durdurulabilir.
9. Politika'da değişiklikler ve iletişim
İşbu Politika, yürürlükteki mevzuattaki değişiklikler veya Hizmet'in kapsamındaki güncellemeler nedeniyle tek taraflı olarak değiştirilebilir. Güncel sürüm her zaman bu sayfada yayımlanır ve "yürürlük tarihi" alanı güncellenir. Sorular ve bildirimler için: info@swaplab.co veya iletişim sayfası.